Offre de prêt
Si vous avez des questions concernant l’offre de prêt, nous avons écrit ce petit guide pour vous ! Qu’il s’agisse de comprendre leur fonctionnement ou de comment les comparer, vous trouverez ces informations sur cette page.
| Montant du prêt | 500 – 20 000 € |
| Durée | 12 – 84 mois |
| TAEG | 0.9 – 20.55 % |
| Décaissement estimé | Mercredi 08:00 |
- Réponse de principe immédiate
- Entièrement digital et 100% sécurisé
- Gratuit et sans engagement
| Montant du prêt | 500 – 75 000 € |
| Durée | 12 – 96 mois |
| TAEG | 2.4 – 20.99 % |
| Décaissement estimé | Aujourd’hui 08:21 |
- Réponse immédiate
- 100% en ligne
- Demande en 3 minutes
| Montant du prêt | 500 – 20 000 € |
| Durée | 12 – 84 mois |
| TAEG | 0.9 – 20.55 % |
| Décaissement estimé | Mercredi 08:00 |
- Réponse de principe immédiate
- Un service 100% gratuit et sans engagement
- Meilleurs taux du marché
| Montant du prêt | 500 – 35 000 € |
| Durée | 6 – 84 mois |
| TAEG | 0.9 – 22.3 % |
| Décaissement estimé | Mercredi 08:00 |
- Demande 100% en ligne
- Réponse de principe immediate
- Un virement des fonds sous 48h
| Montant du prêt | 500 – 50 000 € |
| Durée | 3 – 240 mois |
| TAEG | 0.1 – 14.9 % |
| Décaissement estimé | Aujourd’hui 08:00 |
- Vos options en 2 minutes
- Service personnalisé
- Nous comparons +50 entités bancaires
| Montant du prêt | 500 – 15 000 € |
| Durée | 6 – 60 mois |
| TAEG | 2.9 – 20 % |
| Décaissement estimé | Mercredi 08:00 |
- Demande en 3 minutes
- Taux spécial à partir de 0,9% TAEG fixe
- Réponse de principe immédiate
| Montant du prêt | 500 – 50 000 € |
| Durée | 12 – 72 mois |
| TAEG | 0.6 – 22.6 % |
| Décaissement estimé | Demain 08:00 |
- 100% en ligne et gratuit
- Prêts personnalisés jusqu’à 50 000 euros
- Obtenez aussi votre rachat de crédit personnalisée
| Montant du prêt | 500 – 75 000 € |
| Durée | 6 – 84 mois |
| TAEG | 0.5 – 21.1 % |
| Décaissement estimé | Jeudi 08:00 |
- Déblocage des fonds ultra rapide
- Réponse de principe immédiate
- Demande de prêt directement en ligne
L’offre de prêt avec Matchbanker
Vous aimeriez découvrir un maximum d’informations concernant l’offre de prêt ? Avant toute démarche de demande de prêt, il est en effet conseillé de prendre le temps de réaliser vos recherches; afin d’en apprendre plus sur l’offre de prêt, sur les différents types de prêts dont vous pourrez vous servir, et sur l’ensemble des termes et des règles qui entourent les prêts.
Bien que vous puissiez savoir ce qu’est un prêt, vous pourriez vous demander quelle est la différence entre un accord de principe et une offre de prêt définitive, par exemple. C’est pourquoi nous ferons en sorte de vous aider à y voir plus clair tout au long de cet article, en couvrant un maximum des sujets concernant les offres de prêt.
En continuant votre lecture, vous pourrez découvrir les sujets suivants :
- En quoi consiste et de quoi se compose une offre de prêt ;
- Que faut-il comparer pour trouver une offre de prêt intéressante ;
- Comment fonctionne l’accord de principe.
Pourquoi vous pouvez avoir confiance en Matchbanker
Matchbanker, fort de son expérience et de son expertise exceptionnelles dans le domaine des prêts, est le partenaire de confiance dont vous avez besoin. Nous avons aidé plus de 100 000 personnes à trouver les solutions de prêt les mieux adaptées à leurs besoins financiers depuis nos débuts.
Notre engagement envers l’excellence se reflète dans chaque aspect de notre service. Nous prenons notamment le temps de vous mettre en garde concernant les risques financiers qui peuvent être associés à la souscription d’un prêt, mais aussi au sujet des prêts et de leur fonctionnement, des informations qui ne sont pas toujours accessibles clairement pour les consommateurs.
Chez Matchbanker, la confiance est au cœur de notre mission. Nous sommes fiers de notre réputation irréprochable, construite sur des années d’intégrité, d’honnêteté et de résultats probants. Faites-nous confiance pour vous aider à comparer les options de prêt disponibles en France, afin de prendre la décision qui vous convient.
Qu’est-ce qu’une offre de prêt ?
Quand on parle d’une offre de prêt en ligne, il s’agit en réalité d’une proposition faite par un organisme financier, qu’il s’agisse d’une banque en ligne ou d’une banque physique. Vous pourrez donc découvrir ces offres de prêt sur Internet, en profitant des services de Matchbanker, ou suite à un rendez-vous au prêt de votre conseiller bancaire.
L’offre de prêt comprend l’ensemble des éléments que vous devrez renseigner lors de votre demande. C’est aussi sur cette offre que vous pourrez découvrir tout ce qu’il faut savoir sur cet emprunt, du montant total qu’il est possible d’emprunter, à la durée maximale de l’emprunt.
Parmi les points que l’on retrouve dans une offre de prêt, on trouve donc l’identité de la personne qui souhaite réaliser cet emprunt, la nature et le montant total du prêt demandé. Il est aussi possible d’y lire la durée du prêt, son taux, et d’autres nombreuses informations.
| Montant du prêt | 3 000 € |
| Durée du crédit | 48 mois |
| Montant de la mensualité | 69 € – 75,21 € |
| TAEG fixe | Min. 5,73 % – Max 9,80 % |
| Taux débiteur fixe | Min. 5,58 % – Max 9,38 % |
| Durée minimale – maximale | 12 – 240 mois |
| Frais de dossier | 0 € |
| Intérêt | 354 € – 610,08 € |
| Montant total dû | 3 354 € – 3 610,08 € |
Offre de prêt sans garantie
Un prêt sans garantie est une forme de prêt qui ne nécessite pas de garantie pour être approuvé. Cela signifie que le prêteur ne peut pas saisir un bien si le prêt n’est pas remboursé.
Les prêts sans garantie sont généralement plus faciles à obtenir que les prêts garantis, car ils n’exigent pas de garantie. Cependant, ils sont généralement associés à des taux d’intérêt plus élevés et à des frais de prêt plus importants.
Les prêts sans garantie peuvent être une bonne option pour les personnes qui n’ont pas de garantie à offrir ou qui ne veulent pas risquer de perdre leurs biens en cas de défaut de paiement.
Cependant, il est important de comprendre que les prêts sans garantie sont associés à des risques plus élevés et à des taux d’intérêt plus élevés. Il est donc important de bien comprendre les termes et conditions du prêt avant de s’engager.
Quels sont les avantages et les inconvénients de l’offre de prêt ?
L’offre de prêt est une option intéressante pour ceux qui cherchent à obtenir un prêt. Cependant, il est important de comprendre les avantages et les inconvénients de cette option avant de prendre une décision.
Avantages de l’offre de prêt
- Taux d’intérêt plus bas que ceux proposés par les banques traditionnelles.
- Offres de prêt plus flexibles et adaptées à vos besoins spécifiques.
- Obtention rapide et sans tracas.
Inconvénients de l’offre de prêt
- Taux d’intérêt plus élevés que ceux proposés par les banques traditionnelles.
- Obtention plus difficile et vérification de crédit plus approfondie.
- Difficulté à comprendre et à comparer les offres de prêt.
Vous devrez prendre le temps d’étudier ces différents éléments avant de prendre votre décision. En effet, un prêt vous engage souvent sur le long terme, et peut représenter un danger important pour vos finances s’il ne correspond pas à vos besoins ni à votre budget.
Où trouver la meilleure offre de prêt ?
Trouver la meilleure offre de prêt peut être une tâche difficile et fastidieuse. Il est important de comparer les différents fournisseurs de prêts afin de trouver le meilleur produit pour vos besoins. Vous devez prendre en compte le taux d’intérêt, les frais et les conditions de remboursement.
Vous devez également vérifier le score Trustpilot des fournisseurs de prêts pour vous assurer que vous obtenez le meilleur service possible.
En comparant les différents fournisseurs de prêts, vous pouvez trouver le meilleur produit pour vos besoins et obtenir le meilleur taux d’intérêt possible. Vous devez également vous assurer que vous comprenez les conditions de remboursement et les frais associés à chaque offre de prêt.
Il est important de se rappeler que les prêts ne sont pas une solution, mais une alternative. Vous devez toujours vous assurer que vous pouvez rembourser le prêt avant de le prendre. Vous devez également vous assurer que vous comprenez les conditions de remboursement et les frais associés à chaque offre de prêt.
Matchbanker est un service de comparaison de prêts qui vous permet de comparer les offres de prêts des principaux fournisseurs de prêts. Nous vous aidons à trouver le meilleur produit pour vos besoins et à obtenir le meilleur taux d’intérêt possible.
| Organismes de crédit | Trustpilot score |
|---|---|
| Banque et Crédit |
3.8
|
| Cofidis |
4.7
|
| Kreditiweb |
2.6
|
| Floa |
4.1
|
| Mrfinan |
3.2
|
| Youdge |
4.6
|
Jusqu’à quel montant pouvez-vous emprunter ?
Lorsqu’il s’agit de déterminer le montant que vous pouvez emprunter, Matchbanker offre une transparence totale pour vous aider à prendre des décisions éclairées. Les montants de prêt peuvent varier en fonction de divers facteurs tels que les conditions du prêteur, votre historique financier et le type de prêt que vous recherchez.
Afin de simplifier ce processus crucial, nous avons compilé un tableau pratique présentant les montants maximaux de prêt offerts par différents prestataires. Cette ressource précieuse vous permettra de comparer facilement les options disponibles et de choisir le montant qui correspond le mieux à vos besoins financiers spécifiques.
Découvrez dans le tableau ci-dessous les différentes possibilités qui s’offrent à vous en termes de montants de prêt, et commencez votre parcours vers la réalisation de vos projets financiers en toute confiance. Bien sûr, les montants peuvent varier en fonction de votre profil emprunteur et de vos besoins.
| Organismes de crédit | Montant du prêt | Montant du prêt 500 – 75 000 € |
|---|---|---|
| Better Compared FR | 500 – 20 000 € | |
| MyLoan24.com | 500 – 75 000 € | |
| Banque et Crédit | 500 – 20 000 € | |
| Cofidis | 500 – 35 000 € | |
| Kreditiweb | 500 – 50 000 € | |
| Floa | 500 – 15 000 € | |
| Mrfinan | 500 – 50 000 € | |
| Youdge | 500 – 75 000 € |
Trouvez la meilleure offre de prêt grâce à la comparaison
Maintenant que vous savez de quoi se compose une offre de prêt, et que signifie ce type d’offre, vous pourrez vous concentrer sur la recherche de l’offre la plus intéressante, par rapport au projet que vous aimeriez réaliser. Déjà, il faut savoir qu’il existe des prêts pour différents besoins, du prêt personnel à l’emprunt étudiant.
Sur Matchbanker, vous pourrez comparer un grand nombre d’offres de crédit, proposées par des établissements fiables et agréés, comme ce peut être le cas de la banque Cetelem que vous connaissez certainement déjà.
Pour chaque banque ou organisme financier dont vous pourrez retrouver la comparaison des offres de prêt sur Matchbanker, vous pourrez également consulter la note de l’organisme en question, donnée par Matchbanker.
Concernant la comparaison des offres de prêt, vous pourrez clairement comparer la somme maximale qu’il est possible d’emprunter, le délai maximal de remboursement disponible, le TAEG mis en place; ainsi que les différents avantages proposés pour ce type de crédit, comme les frais de dossier offerts par exemple.
Grâce à cet outil comparateur de crédit, vous pourrez donc rapidement trouver l’offre la plus adaptée à vos besoins, disponible aux meilleures conditions.
Qu’est-ce que le TAEG ?
Le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) est un indicateur important à prendre en compte lorsque vous envisagez de prendre un prêt.
Il s’agit d’un pourcentage qui reflète le coût total du prêt, y compris les intérêts et les frais. Le TAEG est le taux d’intérêt annuel le plus précis et le plus complet pour comparer les offres de prêt.
Le TAEG est calculé en fonction du montant du prêt, de la durée du prêt et des frais supplémentaires. Il est important de noter que le TAEG ne comprend pas les frais supplémentaires qui peuvent être associés à un prêt, tels que les frais de dossier ou les frais de remboursement anticipé.
Il est donc important de vérifier tous les frais supplémentaires avant de prendre une décision.
Vous pouvez trouver le TAEG des différentes offres de prêt sur le site web de Matchbanker. Nous vous invitons à visiter le site web de la Banque de France pour obtenir plus d’informations sur le TAEG.
| Organismes de crédit | TAEG | TAEG 0.1 – 22.6 % |
|---|---|---|
| Kreditiweb | 0.1 – 14.9 % | |
| Youdge | 0.5 – 21.1 % | |
| Mrfinan | 0.6 – 22.6 % | |
| Better Compared FR | 0.9 – 20.55 % | |
| Banque et Crédit | 0.9 – 20.55 % | |
| Cofidis | 0.9 – 22.3 % | |
| MyLoan24.com | 2.4 – 20.99 % | |
| Floa | 2.9 – 20 % |
Quels sont vos droits en tant que client ?
Voici quelques-uns de vos droits en tant que consommateur :
- Droit de rétractation de 14 jours : vous avez le droit de vous rétracter dans les 14 jours.
- Période de réflexion de 48 heures : vous avez le droit de réfléchir à votre décision pendant 48 heures.
- Droit de demander un plan d’amortissement : vous avez le droit de demander un plan d’amortissement pour votre prêt.
- Droit de remboursement anticipé : vous avez le droit de rembourser votre prêt à tout moment.
- Droit à la réparation : vous avez le droit de demander une réparation.
Pour plus d’informations sur vos droits de consommateur en France, n’hésitez pas à consulter le site de l’Union Fédérale des Consommateurs.
Quand pourrait-on avoir besoin d’une offre de prêt ?
Une offre de prêt peut être utile dans de nombreuses situations. Par exemple, si vous avez besoin d’argent pour financer un projet personnel ou professionnel, un prêt peut vous aider à le réaliser.
De même, si vous avez besoin d’argent pour couvrir des dépenses imprévues, un prêt peut vous aider à les couvrir. Enfin, si vous avez besoin d’argent pour couvrir des dépenses récurrentes, un prêt peut vous aider à les couvrir.
Voici quelques exemples de situations où une offre de prêt peut être utile :
- Pour financer un projet personnel ou professionnel
- Pour couvrir des dépenses imprévues
- Vous souhaitez couvrir des dépenses récurrentes
- Pour financer un voyage
- Pour financer des études
- Dans le but de financer un achat important
- Pour financer une rénovation
- Pour financer un mariage
- Ou encore pour financer un achat immobilier
Pour tous ces besoins, rappelez-vous que la souscription d’un prêt n’est pas la seule option, et qu’il ne s’agit pas toujours de la plus adaptée.
Qui peut faire la demande d’une offre de prêt ?
Pour bénéficier d’une offre de prêt, il est nécessaire de répondre à certaines conditions, qui permettent aux banques de s’assurer que vous êtes légalement en droit d’obtenir un prêt et que votre situation financière le permet. Pour faire une demande de prêt à la consommation, les conditions suivantes doivent être remplies :
- ge minimum de 18 ans.
- Résidence permanente dans le pays de demande.
- Preuve de revenus stable et régulier.
- Vous ne devez pas être fiché au FICP.
Matchbanker simplifie le processus de demande en rendant ces conditions clés facilement compréhensibles, assurant ainsi que nos utilisateurs puissent rapidement déterminer leur éligibilité.
Comment faire sa demande ?
Faire une demande de prêt avec Matchbanker est un processus simple et efficace. Suivez ce guide étape par étape pour obtenir votre prêt en toute tranquillité :
- Comparaison : Comparez les nombreuses offres de prêt disponibles sur Matchbanker.
- Sélection : Choisissez le type de prêt qui correspond le mieux à vos besoins financiers.
- Demande : Remplissez le formulaire de demande en fournissant les informations requises.
- Approbation : Attendez l’approbation du prêteur.
- Lecture du contrat : Prenez le temps de lire le contrat de prêt avant de le signer.
- Réception des fonds : Une fois approuvé, recevez les fonds directement sur votre compte.
Comment faire une simulation d’offre de prêt avec Matchbanker ?
Vous aimeriez savoir combien il peut vous être possible d’emprunter, en fonction des mensualités que vous pensez être en mesure de rembourser, et cela sans avoir à vous adresser directement à la banque de votre choix ? Dans ce cas, l’outil simulateur de prêt est fait pour vous. Il s’agit une nouvelle fois d’un outil très pratique, mis à votre disposition totalement gratuitement sur Matchbanker.
Pour vous en servir, il vous suffit d’indiquer le montant que vous aimeriez emprunter dans le simulateur de prêt. Vous pourrez varier la durée d’emprunt du crédit, ainsi que le TAEG appliqué sur votre prêt, jusqu’à trouver une simulation de prêt qui pourrait vous convenir. A partir de cette simulation, vous pourrez réaliser une demande de prêt, qui reprend les informations que vous aurez pu obtenir. Pour autant, même si vous pensez avoir trouvé le schéma idéal pour votre offre de prêt, rappelez-vous que c’est l’organisme financier contacté qui prendre la décision finale; et qui pourra accepter ou non de vous accorder un crédit, selon ses propres conditions et en fonction de votre situation financière lors de l’accord du prêt.
Par exemple, prenons un cas théorique où vous voudriez emprunter 3 000 euros. En vous servant du simulateur de prêt, vous pourrez obtenir les résultats suivants.
Comment budgétiser pour une offre de prêt
Lorsque vous envisagez de prendre un prêt, il est important de prendre le temps de budgétiser. Budgétiser vous permet de comprendre vos finances et de déterminer si vous pouvez vous permettre de rembourser le prêt.
Voici quelques conseils pour vous aider à budgétiser pour un prêt :
- Établissez un budget mensuel. Déterminez vos revenus et vos dépenses mensuelles et établissez un budget qui vous permet de couvrir vos dépenses et de rembourser le prêt.
- Évaluez vos options. Évaluez les différentes options de prêt disponibles et déterminez laquelle est la meilleure pour vous.
- Établissez un calendrier de remboursement. Établissez un calendrier de remboursement et assurez-vous de pouvoir le respecter.
Si vous avez besoin d’aide pour préparer votre budget personnel, vous pouvez télécharger gratuitement notre modèle.
FAQ : Offre de prêt
Le délai dépend de l’organisme financier. Il faut compter entre 15 et 45 jours de délai entre l’accord de prêt et l’offre de prêt, selon la banque consultée.
Après réception de l’offre finale par la banque, et s’il ne manque aucune pièce et aucun document à votre dossier, vous devez attendre 11 jours avant d’envoyer votre accord. Le délai de cette étape ne peut pas dépasser les 4 mois, faute de quoi l’offre de prêt pourra être annulée.
Le délai moyen d’obtention des fonds d’un prêt, en prenant en compte toutes les variables, est d’à peu près un mois et demi. Pour autant, cela peut dépendre des établissements, et votre banque vous tiendra généralement informé de ces délais une fois le contrat de prêt signé.
Si vous avez l’habitude d’utiliser internet, cela est relativement simple. En quelques étapes, vous pourrez réaliser votre demande en ligne sans encombre. De plus, en cas de problème, vous pourrez poser l’ensemble de vos questions au service client de la banque, qui fera en sorte de vous répondre et de vous aider au plus vite.
Si chacune de vos demandes de prêt est refusée, cela peut être lié au fait que votre situation financière ne vous permet pas de demander un emprunt pour le moment. Vous prêter de l’argent représente un risque trop important pour les banques, qui préfèrent ne pas accepter vos demandes. Faites en sorte de rétablir vos finances afin de profiter du prêt désiré.
Qu’attendent les consommateurs d’une offre de prêt ?
Les consommateurs recherchent bien plus qu’une simple somme d’argent lorsqu’ils considèrent une offre de prêt. Chez Matchbanker, nous comprenons les attentes diverses et variées de nos utilisateurs. Voici ce que les consommateurs attendent généralement d’une offre de prêt :
- Taux d’intérêt compétitif : Les emprunteurs cherchent des taux d’intérêt avantageux pour minimiser le coût global du prêt.
- Flexibilité des modalités de remboursement : Des options flexibles de remboursement qui s’adaptent aux situations financières individuelles.
- Processus simple : Une procédure de demande transparente et rapide.
- Service clientèle fiable : Un support client réactif pour répondre aux questions et résoudre les problèmes éventuels.
- Transparence totale : Des conditions claires et transparentes tout au long du processus.
Qu’est-ce qu’un accord de principe de banque ?
Vous aimeriez profiter d’un prêt ? Dans ce cas, avant de vous lancer dans votre projet et de faire de plus amples recherches, il peut être intéressant de connaître quel peut être votre budget. Pour cela, il existe l’accord de principe de la banque. Dans ce document, que vous pourrez obtenir après vous être rendu à un rendez-vous avec votre conseiller financier, vous trouverez la signature de la banque ou de l’établissement prêteur en question, le type de prêt qui pourrait vous être accordé ainsi que ses modalités, comme le coût de l’emprunt et le taux d’emprunt dont vous pourriez profiter. A partir de ces informations, vous pourrez vous lancer dans la recherche d’un bien s’il s’agit d’un achat immobilier, ou vous pencher sur le choix de la voiture qui pourrait vous plaire, en fonction du montant proposé dans l’accord de principe d’un crédit auto.
Bien qu’il s’agisse d’une très bonne indication pour vous permettre de mener vos recherches et de savoir vers quel type de produit ou de service vous pourrez vous tourner en fonction du budget qui vous a été proposé, il faut tout de même savoir qu’il ne s’agit en rien d’une offre définitive. Bien que vous puissiez recevoir un accord de principe pour une certaine somme, cela n’engage en rien la banque en question à respecter cet accord. Elle n’est pas dans l’obligation de vous proposer le prêt tel qu’il est énoncé dans l’accord de principe, et peut même vous refuser ce prêt si votre situation financière évolue entre l’obtention de cet accord et votre demande de prêt officielle.
Pourquoi l’accord de principe peut-il changer par rapport à l’offre de prêt définitive ?
Comme nous l’expliquions à l’instant, la banque n’est pas dans l’obligation de vous proposer une offre de prêt définitive, qui reprend les données exactes renseignées dans l’accord de principe que vous aurez pu obtenir plus tôt. Tout d’abord, si vous avez reçu cet accord longtemps avant de faire votre demande, il se peut qu’il ne soit plus valable, et la banque voudra à nouveau analyser votre dossier, qu’il s’agisse de vos finances ou du projet que vous aimeriez réaliser.
De plus, en fonction du montant final de votre projet, la banque peut ajuster sa proposition. Elle peut faire le choix de vous proposer une offre d’un montant plus bas, et vous demander de la compléter à l’aide d’un apport par exemple, pour davantage de sécurité. Dans d’autres cas, si vous avez perdu votre travail, et que vous n’êtes plus en mesure de rembourser les mensualités qui avaient été établies, la banque se verra dans l’obligation de vous proposer une offre plus adaptée à vos revenus.
En conclusion
En résumé, l’offre de prêt constitue une étape significative dans la réalisation de projets financiers ou dans la résolution de besoins urgents. Au-delà des aspects financiers, elle implique une compréhension approfondie des attentes des emprunteurs. Chez Matchbanker, nous mettons en avant la nécessité de la transparence et de la simplicité tout au long du processus.
Les emprunteurs, qu’ils cherchent un prêt personnel, un prêt hypothécaire ou d’autres types de financement, recherchent des conditions qui s’alignent sur leurs besoins. Cela va des taux d’intérêt compétitifs à la flexibilité des modalités de remboursement. Notre objectif est de fournir des informations claires et objectives pour aider les individus à prendre des décisions éclairées.
En choisissant Matchbanker, vous accédez à une plateforme qui ne se limite pas à la comparaison de prêts, mais qui cherche à éduquer et à guider les utilisateurs dans leur parcours financier. Nous croyons en l’autonomisation financière par le biais de connaissances et d’options adaptées. Explorez nos ressources et offres pour prendre des décisions financières éclairées et pérennes. Nous espérons que ces informations vous auront été utiles pour votre recherche de prêt.
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