Prêt étudiant
Avec le prêt étudiant, financer vos études n’auras jamais été aussi facile ! Voici l’essentiel à savoir pour vous garantir un emprunt étudiant avantageux.
| Montant du prêt | 500 – 15 000 € |
| Durée | 6 – 60 mois |
| TAEG | 2.9 – 20 % |
| Décaissement estimé | Jeudi 08:00 |
- Demande en 3 minutes
- Taux spécial à partir de 0,9% TAEG fixe
- Réponse de principe immédiate
| Montant du prêt | 500 – 75 000 € |
| Durée | 12 – 96 mois |
| TAEG | 2.4 – 20.99 % |
| Décaissement estimé | Aujourd’hui 08:24 |
- Réponse immédiate
- 100% en ligne
- Demande en 3 minutes
| Montant du prêt | 500 – 50 000 € |
| Durée | 3 – 240 mois |
| TAEG | 0.1 – 14.9 % |
| Décaissement estimé | Aujourd’hui 08:00 |
- Vos options en 2 minutes
- Service personnalisé
- Nous comparons +50 entités bancaires
| Montant du prêt | 500 – 50 000 € |
| Durée | 12 – 72 mois |
| TAEG | 0.6 – 22.6 % |
| Décaissement estimé | Demain 08:00 |
- 100% en ligne et gratuit
- Prêts personnalisés jusqu’à 50 000 euros
- Obtenez aussi votre rachat de crédit personnalisée
| Montant du prêt | 1 000 – 50 000 € |
| Durée | 6 – 84 mois |
| TAEG | 0.1 – 21.11 % |
| Décaissement estimé | Demain 08:00 |
- Crédit instantané
- Réponse définitive immédiate
- Crédit 100% en ligne
Le prêt étudiant avec Matchbanker
La vie étudiante est souvent onéreuse, et parfois, le revenu familial ne suffit pas. Dans ce cas, il peut être intéressant d’étudier l’option du crédit étudiant, une manière de subvenir aux besoins de la vie étudiante sans dépendre pour autant totalement de sa famille.
Si cette option de financement vous intéresse, la suite de ce guide vous apprendra tout ce que vous devez savoir au sujet du crédit étudiant, ce qui vous permettra de vous assurer qu’il s’agit bien d’une option adaptée à vos besoins, avant de vous lancer dans sa demande.
Sur cette page, vous pourrez en savoir plus sur :
- Quel emprunt étudiant choisir et comment cela fonctionne ?
- Combien pouvez-vous emprunter ?
- Quels sont les avantages et les inconvénients du prêt étudiant ?
Pourquoi vous pouvez avoir confiance en Matchbanker
Matchbanker est un site de comparaison de prêt en ligne, 100% gratuit et sans contrainte. Notre objectif est de rendre le crédit plus transparent pour les clients tout en les aidant à trouver le prêt le mieux adapté à leurs besoins.
C’est pourquoi nous comparons nos prêts selon une liste de critères précis, afin de vous garantir le meilleur crédit étudiant possible actuellement disponible sur le marché, et pour vous guider dans votre recherche.
Vous trouverez dans cette liste :
- le montant maximum et minimum du crédit
- la durée maximale et minimale
- le taux d’intérêt et le taux annuel effectif global
- le délai de paiement
- les avantages et inconvénients
Depuis nos débuts, nous sommes parvenus à accompagner plus de 100 000 consommateurs satisfaits, en les aidant à gagner du temps dans leur recherche et en facilitant la comparaison des prêts, une étape essentielle dans le choix d’un crédit.
Qu’est-ce qu’un prêt étudiant ?
Un emprunt étudiant est un crédit à la consommation à taux fixe pensé pour vous permettre de financer vos études (frais de scolarité, logement, nourriture, voyages à l’étranger…).
Pour y avoir accès, vous n’avez pas besoin de justifier vos dépenses.
Le montant accordé par une banque varie selon plusieurs critères :
- le type d’établissement dans lequel est inscrit l’étudiant
- la côte du cursus et le niveau d’étude
- le profil de l’étudiant (s’il sera susceptible ou non de pouvoir rembourser le prêt)
Il est important de noter que les prêts étudiants ne doivent pas être considérés comme une solution définitive, mais plutôt comme une option à considérer.
Avant de contracter un prêt étudiant, il est recommandé d’explorer d’autres sources de financement, telles que les bourses d’études, les subventions et les emplois à temps partiel.
Il est également essentiel de comprendre les conditions de remboursement et de s’assurer que vous serez en mesure de rembourser le prêt une fois vos études terminées.
| Montant du prêt | 3 000 € |
| Durée du crédit | 48 mois |
| Montant de la mensualité | 69 € – 75,21 € |
| TAEG fixe | Min. 5,73 % – Max 9,80 % |
| Taux débiteur fixe | Min. 5,58 % – Max 9,38 % |
| Durée minimale – maximale | 12 – 240 mois |
| Frais de dossier | 0 € |
| Intérêt | 354 € – 610,08 € |
| Montant total dû | 3 354 € – 3 610,08 € |
Prêt étudiant sans garantie
Le prêt étudiant sans garantie est une option de financement qui ne nécessite pas de garantie ou de bien immobilier en garantie. Cela signifie que les étudiants peuvent obtenir un prêt sans avoir à fournir de garantie, ce qui peut être un avantage pour ceux qui n’ont pas de biens à offrir en garantie.
Les avantages de ce type de prêt sont évidents : pas besoin de garantie, ce qui facilite l’accès au financement pour les étudiants. Cela peut être particulièrement utile pour ceux qui n’ont pas encore de biens à offrir en garantie ou qui ne veulent pas prendre le risque de perdre leurs biens en cas de défaut de paiement.
Cependant, il est important de noter que les prêts étudiants sans garantie ont généralement des taux d’intérêt plus élevés que les prêts traditionnels. Cela est dû au fait que les prêteurs prennent un risque plus élevé en accordant un prêt sans garantie.
Un prêt étudiant sans garant c’est possible ?
Se retrouver dans une situation sans garant pour assurer votre emprunt n’est pas forcément un problème.Si vous ne trouvez pas de garant, l’État peut se porter garant pour vous si à terme vous êtes susceptible d’occuper un emploi bien rémunérer.
Ce prêt étudiant à un montant maximal de 15 000 €.
Les avantages et les inconvénients d’un prêt étudiant
Un prêt étudiant peut être une option intéressante pour financer vos études, mais il est important de peser le pour et le contre avant de prendre une décision.
Avantages
- Financement des études : Il peut vous aider à couvrir les frais de scolarité, les livres et autres dépenses liées à vos études.
- Flexibilité de remboursement : Certains prêts étudiants offrent des options de remboursement flexibles.
- Responsabilisation : Vous êtes responsable de vos finances, ce qui peut vous aider à contrôler davantage votre budget.
Inconvénients
- Dette future : Vous aurez une dette à rembourser une fois vos études terminées.
- Intérêts : Les prêts étudiants peuvent comporter des taux d’intérêt élevés.
- Contraintes financières : Le remboursement d’un prêt étudiant peut représenter une contrainte financière, surtout si vous avez du mal à trouver un emploi après vos études.
Il est essentiel de bien réfléchir avant de contracter un prêt étudiant. Pesez les avantages et les inconvénients, et assurez-vous de comprendre les conditions de remboursement avant de prendre une décision.
Le meilleur endroit pour obtenir un prêt étudiant
Lorsqu’il s’agit de trouver le meilleur prêt étudiant, il est essentiel de comparer les services des différents fournisseurs de prêts. La comparaison des prêteurs et de leur score Trustpilot est un moyen efficace de prendre une décision éclairée.
Voici pourquoi il est important de comparer les prêteurs de prêts étudiants :
- Fiabilité : En comparant les scores Trustpilot des différents prêteurs, vous pouvez avoir une idée de la fiabilité de leurs services. Il est préférable de choisir un prêteur avec un score élevé pour vous assurer de recevoir un service de qualité.
- Taux d’intérêt : Les taux d’intérêt peuvent varier considérablement d’un prêteur à l’autre. En comparant les prêteurs, vous pouvez trouver celui qui propose les taux les plus avantageux pour votre prêt étudiant.
- Conditions de remboursement : En comparant les prêteurs, vous pouvez trouver celui qui offre les conditions les plus flexibles et adaptées à votre situation financière.
- Options de remboursement : Certains prêteurs offrent des options de remboursement flexibles, telles que la possibilité de reporter les paiements ou de les ajuster en fonction de votre situation financière.
En conclusion, il est essentiel de comparer les prêteurs de prêts étudiants pour trouver le meilleur service et les meilleures conditions. C’est justement le service que nous vous proposons sur Matchbanker, et dont vous pourrez profiter gratuitement.
| Organismes de crédit | Trustpilot score |
|---|---|
| Floa |
4.1
|
| Kreditiweb |
2.6
|
| Mrfinan |
3.2
|
| Younited credit |
4.8
|
Jusqu’à quelle somme pouvez-vous emprunter ?
En général les banques proposent des prêts étudiants compris entre 800 et 45 000 €, remboursables sur 2 à 10 ans, et mis à disposition en une ou plusieurs fois. Certaines banques peuvent proposer un crédit encore plus important, ce qui dépend des études et du profil de l’emprunteur.
Le remboursement du crédit s’étale généralement sur 2 à 6 ans, le temps de terminer les études. Pendant cette période, il est possible de rembourser les intérêts, certaines banques proposent aussi de décaler ce remboursement à la fin des études, lorsque l’étudiant a trouvé du travail.
Pour en savoir plus sur le montant maximum que vous pourrez emprunter lorsque vous êtes étudiant, vous pourrez découvrir notre tableau ci-dessous.
Rappelez-vous que ce montant dépend également des études que souhaite réaliser l’étudiant, des dépenses qu’il devra prendre en charge ainsi que des garanties dont il dispose pour sécuriser cet emprunt.
| Organismes de crédit | Montant du prêt | Montant du prêt 500 – 75 000 € |
|---|---|---|
| Floa | 500 – 15 000 € | |
| MyLoan24.com | 500 – 75 000 € | |
| Kreditiweb | 500 – 50 000 € | |
| Mrfinan | 500 – 50 000 € | |
| Younited credit | 1 000 – 50 000 € |
Trouvez le meilleur prêt étudiant grâce à la comparaison
Dans la quête du prêt étudiant idéal, la comparaison s’avère être une étape cruciale. Trouver le meilleur prêt nécessite une analyse minutieuse des différentes offres disponibles sur le marché. La diversité des prêts étudiants, avec leurs taux d’intérêt, conditions de remboursement et autres éléments distinctifs, rend impératif de les examiner en détail.
Notre outil de comparaison de prêts est votre allié dans cette démarche. En évaluant les offres de prêts étudiants, vous pourrez déterminer celui qui répond le mieux à vos besoins financiers spécifiques. Notre calculatrice intègre le Taux Annuel Effectif Global (TAEG), un indicateur complet qui englobe tous les coûts liés au prêt, y compris les intérêts et les frais annexes. Le TAEG simplifie la comparaison des prêts en vous fournissant une vision complète des charges financières associées à chaque option.
La comparaison des prêts étudiants est essentielle pour éviter des coûts cachés et garantir que votre choix est éclairé. N’oubliez pas que le TAEG est votre allié dans cette quête, car il capture l’ensemble des coûts liés au prêt, offrant une transparence essentielle pour prendre la meilleure décision financière possible. Trouvez le meilleur prêt étudiant grâce à la comparaison et assurez-vous de réaliser des choix éclairés pour votre avenir financier.
Qu’est-ce que le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) ?
Le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) est l’un des chiffres les plus importants à prendre en compte lors de la recherche d’un prêt étudiant. Il représente le coût total du prêt, exprimé en pourcentage annuel. Le TAEG vous permet de comparer les offres de prêt et de déterminer quelle option est la plus avantageuse pour vous.
Lorsque vous comparez les prêts étudiants, il est essentiel de prendre en compte le TAEG, car il vous donne une idée claire du coût réel du prêt. Plus le TAEG est bas, moins vous paierez d’intérêts et de frais supplémentaires.
Il est important de noter que le TAEG peut varier en fonction de votre profil financier et de la durée du prêt. Il est donc essentiel de comparer les offres de différents prêteurs pour trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins.
Pour obtenir des informations plus détaillées sur le TAEG, vous pouvez consulter le site officiel de la Banque de France.
| Organismes de crédit | TAEG | TAEG 0.1 – 22.6 % |
|---|---|---|
| Kreditiweb | 0.1 – 14.9 % | |
| Younited credit | 0.1 – 21.11 % | |
| Mrfinan | 0.6 – 22.6 % | |
| MyLoan24.com | 2.4 – 20.99 % | |
| Floa | 2.9 – 20 % |
Vos droits en tant que consommateur
Lorsque vous envisagez de contracter un prêt étudiant, il est important de connaître vos droits. Voici quelques-uns des droits qui vous sont accordés :
- Droit de rétractation de 14 jours : Vous avez le droit de vous rétracter de votre contrat de prêt dans les 14 jours suivant sa conclusion.
- Période de réflexion de 48 heures : Pendant cette période, vous pouvez annuler votre demande sans aucune pénalité.
- Droit de demander un plan d’amortissement : Ce plan vous permettra de mieux comprendre les échéances de remboursement et les intérêts associés.
- Droit de remboursement anticipé.
- Droit à réparation.
Si vous souhaitez obtenir plus d’informations sur vos droits en tant que consommateur, vous pouvez consulter le site de l’Union Fédérale des Consommateurs.
Quand un prêt étudiant peut-il être utile?
Un prêt étudiant peut être une option intéressante dans différentes situations. Voici quelques scénarios où ce type de prêt pourrait être pertinent :
- Financer des études supérieures : Si vous souhaitez poursuivre des études supérieures, mais que vous n’avez pas les ressources financières nécessaires, un prêt étudiant peut vous aider à couvrir les frais de scolarité, les livres et autres dépenses liées à vos études.
- Subvenir à vos besoins pendant vos études : Si vous avez besoin d’un soutien financier pour couvrir vos dépenses courantes pendant vos études, un prêt étudiant peut vous offrir une solution temporaire.
- Investir dans votre avenir professionnel : Parfois, il peut être nécessaire d’investir dans des formations complémentaires ou des stages pour améliorer vos perspectives professionnelles. Un prêt étudiant peut vous aider à financer ces opportunités.
- Faire face à des dépenses imprévues : Si vous rencontrez des dépenses imprévues pendant vos études, comme des frais médicaux ou des réparations de voiture, un prêt étudiant peut vous aider à faire face à ces situations d’urgence.
Qui peut faire la demande d’un prêt étudiant ?
Vous ne pensez pas pouvoir souscrire à un prêt étudiant, à un crédit sans justificatif, à un prêt personnel ou encore à un crédit rapide 24h car les banques exigent de nombreux critères ? En effet, selon un article du site Le Revenu, les banques ont tendance à réclamer énormément de justificatifs.
Rassurez-vous !
Les fournisseurs de crédit en ligne ont des exigences plus souples et moins nombreuses ce qui vous permettra d’emprunter facilement.
En général pour obtenir un prêt étudiant vous devrez remplir les conditions suivantes :
- que vous ayez 18 ans
- que vous ayez un garant en France métropolitaine
- que votre demande soit crédible
- que vous ayez un certificat de scolarité
Comment faire un emprunt étudiant ?
Voici les différentes étapes pour obtenir un emprunt étudiant :
- Utilisez un site de comparaison comme Matchbanker : Trouvez et comparez facilement les prêts sur ce site et cliquez sur celui qui vous convient le mieux.
- Postulez pour un prêt : Vous serez ensuite redirigé sur le site de l’organisme de prêt où vous remplirez un formulaire de demande.
- Attendez une réponse : En cas d’acceptation ou de refus, l’organisme de crédit s’engage à vous donner une réponse rapide.
- Lisez attentivement le contrat de prêt étudiant : afin d’éviter les mauvaises surprises lors du remboursement de celui-ci.
- Signez le contrat : lorsque vous êtes sûr de bien comprendre les termes et conditions.
- Attendez que l’argent soit disponible sur votre compte en banque.
Comment budgéter pour un prêt étudiant
Lorsque vous envisagez de contracter un prêt étudiant, il est essentiel de bien gérer votre budget. La budgétisation vous permet de comprendre vos revenus et vos dépenses, et de déterminer si vous pouvez vous permettre de rembourser un prêt.
Voici quelques conseils pour budgéter efficacement avant de prendre une décision :
- Établissez un budget mensuel en listant tous vos revenus et toutes vos dépenses.
- Identifiez les domaines où vous pouvez réduire vos dépenses, les achats dont vous pouvez vous passer.
- Prévoyez une marge de manœuvre pour les imprévus.
- Comparez les différentes options de prêt étudiant disponibles et évaluez les taux d’intérêt et les conditions de remboursement.
- Utilisez des outils en ligne pour vous aider à calculer le montant des remboursements mensuels en fonction du montant emprunté et des taux d’intérêt.
Pour vous aider à établir un budget, Matchbanker met à votre disposition notre modèle de budget. Vous pouvez le télécharger gratuitement.
FAQ – Prêt étudiant
Une fois votre dossier monté et approuvé par une banque, vous pouvez bénéficier de votre emprunt comme vous le souhaitez. Parfois la somme totale vous est remise par virement bancaire, parfois la somme est divisée par périodes. Des preuves d’achat ne sont pas requises.
Il existe un prêt étudiant garanti par l’État. Ce dernier vous accorde ce type de prêt si à terme vous êtes susceptible d’obtenir une offre de travail stable et bien rémunéré. Cependant le nombre de banques acceptant ce type de prêt particulier est très limité. De plus le plafond de ce prêt ne peut pas excéder 15000€.
Il faut respecter le délai de rétractation avant de recevoir les fonds sur votre compte bancaire. Aux yeux de la loi, le délai est de 7 jours (hors week-end). Durant cette période, vous pouvez annuler votre demande de prêt. Au-delà, l’accord est définitif et les fonds sont envoyés.
Bonne nouvelle, gardez en tête que vous pouvez bénéficier d’une période de franchise avec ce type de prêt en ligne. Durant cette période vous ne devez pas rembourser votre prêt. Au-delà de 5 ans, des mensualités seront prélevées sur votre compte en banque. Vous pouvez aussi envisager un remboursement anticipé en bénéficiant de la loi Scrivener.
Que recherchent les consommateurs à travers un prêt étudiant ?
Les emprunteurs cherchent bien plus qu’un simple financement pour leurs études ; ils recherchent des conditions flexibles, des taux d’intérêt compétitifs et des avantages supplémentaires.
Le critère clé pour de nombreux emprunteurs est la flexibilité des modalités de remboursement. Les étudiants, souvent confrontés à des périodes de transition post-graduation, apprécient des plans de remboursement qui s’ajustent à leurs circonstances changeantes. Un prêt étudiant offrant des options de report de paiement peut être particulièrement attractif.
De plus, les consommateurs cherchent à minimiser les coûts totaux du prêt, et des taux avantageux contribuent à cette optimisation financière.
Qu’est-ce que le taux 0 ?
Le prêt étudiant à taux 0 est un credit qui permet aux étudiants de rembourser uniquement le capital emprunté. Ce taux est donc avantageux puisqu’il ne vous charge pas d’intérêts.
La banque exige en plus de l’assurance, la caution d’un parent ou d’un tiers qui se porte solidaire du remboursement de l’emprunt contracté.
N’hésitez pas à envoyer plusieurs demandes ! Gardez à l’esprit que si certains établissements peuvent être moins exigeants pour l’octroi d’un prêt, d’autres le seront plus
Pourquoi emprunter ?
La raison principale pour contracter un emprunt est les frais onéreux de certaines études mais également le coût de la vie quotidienne.
Laissez-moi rentrer un peu plus dans les détails !
Voici les avantages de souscrire à un prêt étudiant :
- 7 jours pour vous rétracter
- Plusieurs options de remboursement
- Un taux d’intérêt privilégié
- Déblocage progressif de la somme
Tous les étudiants ne peuvent pas s’appuyer sur l’aide des parents et donc empruntent de l’argent qu’ils rembourseront à la fin de leur étude.
Quand vais-je obtenir mon prêt étudiant en ligne?
Contracter un emprunt étudiant n’a jamais été aussi rapide que depuis qu’on peut faire un prêt en ligne !
Une fois la demande de prêt étudiant en ligne établie, vous n’aurez pas à attendre plusieurs jours pour savoir si oui ou non, le prêt a été approuvé.
Dans certains cas, la réponse est immédiate après la fin du processus.
Dans d’autres cas, le fournisseur du prêt devra vérifier votre identité et vous recevrez une réponse au bout de 15 min environ.
Il se peut que votre montant soit relativement élevé et que la demande de crédit prenne plus d’une journée.
Cependant, afin de limiter le surendettement des familles, les banques peuvent décider de ne pas accorder le prêt étudiant si le montant total des remboursements est supérieur à 33% des ressources disponibles.
| Organismes de crédit | Décaissement estimé | Date estimée du paiement |
|---|---|---|
| Kreditiweb | Aujourd’hui 08:00 | |
| MyLoan24.com | Aujourd’hui 08:24 | |
| Mrfinan | Demain 08:00 | |
| Younited credit | Demain 08:00 | |
| Floa | Jeudi 08:00 |
Quelles sont les conditions à prendre en considération avant de souscrire à un prêt étudiant ?
Nombreux sont les étudiants à penser que souscrire à un prêt peut engendrer un endettement important.
Effectivement cela peut être vraiment coûteux quand vous profitez juste du crédit mais voici quelques conseils pour vous aider :
Prévoyez votre futur :
Il est important de se projeter quand on contracte un prêt étudiant, cela vous permettra de savoir quand est-ce que vous aurez tout remboursé.
Faites un budget :
Il est plus facile de prévoir un budget au début de votre prêt afin d’éviter de tout dépenser et de devoir reprendre un prêt ce qui serait encore plus onéreux.
Trouvez-vous un job étudiant :
Le job étudiant vous permettra d’avoir un revenu et de rembourser votre prêt petit à petit.
Pensez-y avant d’emprunter pour éviter de vous endetter !
Résumé
Au fil de ce guide détaillé sur le prêt étudiant, nous avons exploré les tenants et aboutissants de ce processus financier crucial pour de nombreux étudiants. La quête du prêt étudiant idéal implique une série de décisions informées pour répondre aux besoins spécifiques des emprunteurs. Voici un résumé des points clés abordés dans ce guide informatif.
- Comprendre les types de prêts étudiants : Nous avons exploré les différents types de prêts étudiants, chaque type présente des caractéristiques distinctes en termes de taux d’intérêt, de périodes et de conditions de remboursement.
- Importance de la comparaison : La comparaison des prêts étudiants est cruciale pour trouver la meilleure offre. Notre guide a souligné l’importance de comparer les taux d’intérêt, les conditions de remboursement et d’autres aspects pertinents à l’aide d’outils comme notre calculatrice de prêt, mettant en avant le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) pour une vision complète des coûts du crédit. Une étape que vous ne devrez pas oublier lors de la recherche d’un crédit.
- Ce que vous pourriez souhaiter retrouver : Nous avons également examiné ce que les consommateurs recherchent à travers un prêt étudiant. Flexibilité des modalités de remboursement, taux d’intérêt compétitifs, et avantages supplémentaires, tels que des programmes de gestion de la dette, font partie des critères clés.
Trouver le prêt étudiant idéal nécessite une compréhension approfondie de vos propres besoins financiers, ainsi qu’une évaluation minutieuse des options disponibles. Il est crucial de choisir un prêt qui s’aligne sur vos objectifs académiques et vos perspectives financières futures. En utilisant les informations et les conseils fournis dans ce guide, vous serez mieux équipé pour prendre des décisions éclairées concernant votre prêt étudiant, ouvrant ainsi la voie à un avenir académique réussi. Nous espérons avoir pu vous accompagner sur cette voie.
Nous comparons les meilleurs prêts
Trouver votre prochain prêt sur Matchbanker
