Prêt entre particuliers avec Matchbanker

Vous souhaitez réaliser un projet, et pour cette raison, vous êtes à la recherche d’un mode de financement adapté à vos besoins ? Si vous ne disposez pas de la somme d’argent dont vous avez besoin pour la réalisation de ce projet, et que vous souhaitez en profiter au plus vite, vous pourrez trouver différentes solutions pour vous permettre d’obtenir cette somme rapidement.

Parmi ces solutions, on retrouve le prêt bancaire classique, dont vous pourrez faire la demande auprès d’une banque physique et même en ligne, et vous pourrez également choisir le prêt entre particuliers. Nous vous expliquons tout de suite tout ce qu’il faut savoir sur ce type de prêt, de son fonctionnement à ses possibles risques à prendre en compte.

Si ce sujet vous intéresse, vous pourrez retrouver les points suivants à suivre :

• En quoi consiste le prêt entre particuliers ;
• Que doit contenir un contrat de prêt entre particuliers ;
• Quels sont les avantages et les inconvénients du prêt entre particuliers.

Matchbanker accompagne de nombreux consommateurs français dans leur recherche de prêt, et cela depuis de longues années. Forts de notre expertise et de notre expérience dans le domaine financier, nous avons aidé plus de 100 000 personnes à trouver les solutions de prêt adaptées à leurs besoins.

Notre engagement envers la transparence vous assure un service de qualité, à l’écoute de vos attentes. Nous travaillons en étroite collaboration avec un vaste réseau de partenaires financiers de confiance, ce qui nous permet de vous offrir un éventail complet d’options de prêt, quel que soit le type de crédit qui vous intéresse, et dont vous souhaitez réaliser la comparaison.

Chez Matchbanker, nous comprenons que chaque situation financière est unique, c’est pourquoi nous mettons un point d’honneur à personnaliser nos recommandations en fonction de vos besoins spécifiques. Nous vous accompagnons à chaque étape du processus de recherche et de choix d’un crédit.

Qu’est-ce qu’un prêt d’argent de particulier à particulier ?

Vous n’avez jamais entendu parler de prêt d’argent de particulier à particulier ? Il s’agit pourtant d’une réalité de plus en plus présente, et d’un type de prêt qui attire de plus en plus de personnes, qui souhaitent se désolidariser des offres des banques et des organismes prêteurs classiques, une autre solution au prêt bancaire.

Ce prêt est effectué entre deux personnes, qu’il s’agisse d’un ami, d’un membre de votre famille, ou d’une personne que vous ne connaissez pas, qui accepte de vous prêter de l’argent par le biais d’un organisme spécialisé.

Bien qu’il puisse s’agir d’une méthode intéressante pour vous permettre d’éviter les banques, qui peut également être plus souple concernant les conditions d’obtention d’un prêt en fonction de votre situation, vous devrez tout de même prendre en compte les risques de ce type de prêt.

Bien qu’il soit réalisé entre particuliers, certaines règles doivent tout de même être respectées, pour assurer votre sécurité.

Montant du prêt	3 000 €
Durée du crédit	48 mois
Montant de la mensualité	69 € – 75,21 €
TAEG fixe	Min. 5,73 % – Max 9,80 %
Taux débiteur fixe	Min. 5,58 % – Max 9,38 %
Durée minimale – maximale	12 – 240 mois
Frais de dossier	0 €
Intérêt	354 € – 610,08 €
Montant total dû	3 354 € – 3 610,08 €

Prêt entre particuliers sans garantie

Lorsque vous envisagez un prêt entre particuliers sans garantie, vous choisissez une option qui peut offrir une plus grande flexibilité en matière de garanties traditionnelles.

Ce type de prêt vous permet d’emprunter de l’argent sans avoir à mettre en gage un bien en garantie. Les avantages sont clairs : pas besoin de risquer vos biens précieux, ce qui peut être un soulagement pour de nombreux emprunteurs.

Cependant, il y a une contrepartie à cette liberté apparente. Les prêts entre particuliers sans garantie sont généralement assortis de taux d’intérêt plus élevés que les prêts garantis. Cela s’explique par le fait que les prêteurs prennent un risque plus important en prêtant de l’argent sans avoir de garantie matérielle, notamment dans le cas d’un crédit sans justificatif.

Par conséquent, avant de choisir cette option, il est important de bien réfléchir et de comparer vos options.

Chez Matchbanker, nous vous offrons une comparaison détaillée des prêts entre particuliers en France, vous permettant de prendre une décision éclairée quant à l’alternative de prêt qui vous convient le mieux.

Quels sont les avantages et inconvénients d’un crédit entre particuliers ?

Aucune demande de crédit ne devrait être prise à la légère, qu’il s’agisse d’un prêt entre particuliers, ou d’un prêt bancaire plus classique. En effet, quel que soit le type de prêt, vous serez tenu de le rembourser selon les modalités établies.

Découvrons tout de suite les avantages et les inconvénients du crédit entre particuliers.

Avantages

• Ce peut être une option intéressante si vous disposez d’un dossier particulier, qui peut être jugé trop risqué par les banques traditionnelles.
• Les taux d’intérêt peuvent être plus faibles que ceux proposés par certaines banques.
• Généralement, ce mode de financement ne demande pas ou peu de frais de dossiers.

Inconvénients

• Même si les conditions de prêt sont généralement plus souples, rien n’empêche les prêteurs de refuser votre demande.
• Cette solution est souvent possible pour les montants plus faibles. Pour des montants d’emprunt plus élevés, il est souvent nécessaire de vous tourner vers des banques, qui disposent d’une plus grande trésorerie.
• Les mensualités à rembourser peuvent être élevées, vous devrez donc vous assurer d’être en mesure de pouvoir souscrire à ce prêt avant de vous engager.

Les meilleurs endroits pour opter pour un prêt entre particuliers

Lorsqu’il s’agit d’envisager une alternative de financement, un prêt entre particuliers peut être une option à considérer. Cependant, il est essentiel de prendre des mesures judicieuses et informées avant de s’engager dans un tel arrangement financier.

Chez Matchbanker, nous nous engageons à vous fournir des informations transparentes et impartiales pour vous aider à prendre la meilleure décision financière qui correspond à vos besoins.

Pourquoi comparer les services de prêt entre particuliers

• Score trustpilot des fournisseurs de prêts : L’un des éléments clés à prendre en compte lors de la recherche d’options de prêt entre particuliers est le score Trustpilot des différents fournisseurs. Ce score reflète l’expérience globale d’autres emprunteurs avec ces prestataires.
• Choix éclairé : Comparer les fournisseurs de prêts vous permet de prendre un choix éclairé. Vous pouvez non seulement évaluer les taux d’intérêt proposés, mais aussi examiner les conditions générales, les frais associés et les avantages potentiels. Cette comparaison vous aide à trouver l’option qui correspond le mieux à vos besoins financiers et à votre situation actuelle.
• Économie potentielle : En explorant différentes options de prêt entre particuliers, vous pourrez découvrir des offres avec des taux d’intérêt plus compétitifs ou des conditions plus favorables. Cela pourrait se traduire par des économies substantielles sur le long terme.

Organismes de crédit	Trustpilot score
Cofidis	4.7
Kreditiweb	2.6
Banque et Crédit	3.8
Floa	4.2
Youdge	4.6

Quelle somme maximale pouvez-vous emprunter ?

Lorsque vous envisagez de contracter un prêt entre particuliers, il est important de comprendre quel montant il vous sera possible d’emprunter. Les prêts entre particuliers offrent généralement une certaine souplesse en termes de montants, bien que les limites de prêt puissent varier en fonction des politiques de chaque prestataire et de votre propre situation financière.

Les montants maximaux de prêt pour les prêts entre particuliers sont déterminés par les fournisseurs de services. En général, les montants de prêt peuvent varier de quelques milliers d’euros à plusieurs dizaines de milliers d’euros, en fonction du prestataire. Pour connaître la limite de prêt spécifique pour votre demande, il est recommandé de consulter les politiques de prêt de votre prestataire de prêt entre particuliers.

Gardez à l’esprit que le montant que vous pouvez emprunter dépendra également de votre capacité à rembourser le prêt et des accords convenus entre vous et le prêteur. Vous pourrez en savoir plus concernant les montants de prêt proposés par différents fournisseurs dans le tableau ci-dessous.

Organismes de crédit	Montant du prêt	Montant du prêt 500 – 75 000 €
Cofidis	500 – 35 000 €
Kreditiweb	500 – 50 000 €
Banque et Crédit	500 – 20 000 €
MyLoan24.com	500 – 75 000 €
Better Compared FR	500 – 20 000 €
Floa	500 – 15 000 €
Youdge	500 – 75 000 €

Trouvez le meilleur prêt entre particuliers grâce à la comparaison

Lorsque vous recherchez un prêt entre particuliers, il est essentiel de trouver l’offre qui correspond le mieux à vos besoins financiers spécifiques. C’est là qu’intervient la comparaison. Comparer les différentes options de prêt entre particuliers peut vous aider à obtenir les conditions les plus avantageuses et à économiser de l’argent à long terme. Chez Matchbanker, nous vous encourageons vivement à utiliser notre calculatrice de prêt pour faciliter cette démarche.

Pourquoi comparer les prêts entre particuliers est-il une excellente idée ? Tout d’abord, cela vous permet de trouver les taux d’intérêt les plus compétitifs et les conditions de remboursement les plus favorables. Un prêt avec un taux d’intérêt plus bas signifie que vous paierez moins d’intérêts sur la durée de votre prêt, ce qui peut entraîner des économies considérables.

De plus, en comparant les prêts, vous pouvez également prendre en compte la comparaison du TAEG (Taux Annuel Effectif Global). Le TAEG tient compte de tous les frais associés au prêt, ce qui en fait un indicateur important pour évaluer le coût total d’un prêt.

N’oubliez pas que la comparaison ne se limite pas aux taux d’intérêt. Vous devriez également examiner les modalités de remboursement, les frais de traitement et les conditions générales du prêteur. Ne vous précipitez pas dans votre choix de prêt ; prenez le temps de comparer, de calculer et de trouver la solution financière qui répond le mieux à vos besoins.

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Montant du prêt

0 € 150 000 €

Durée

3 mois 240 mois

TAEG

0 % 25 %

Paiement mensuel

Coûts totaux

Remboursement

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Qu’est-ce que le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) ?

Le Taux Annuel Effectif Global, ou TAEG, est l’un des indicateurs clés à prendre en compte lorsqu’il s’agit d’évaluer les options de prêt entre particuliers.

En tant qu’emprunteur éclairé, il est essentiel de comprendre le TAEG, car il reflète le coût total du prêt, y compris les intérêts, les frais de dossier et autres charges associées. Le TAEG offre une vision globale et transparente du véritable coût de l’emprunt, vous permettant ainsi de comparer différentes offres.

Le TAEG vous permet de voir au-delà du taux d’intérêt nominal et d’évaluer les coûts cachés qui pourraient survenir pendant la durée de votre prêt. Lorsque vous explorez les options de prêt entre particuliers sur notre plateforme Matchbanker, le TAEG sera mis en avant, vous permettant de prendre une décision éclairée en matière de prêt.

Pour en savoir plus en détail sur le TAEG, vous pouvez consulter le site de la Banque de France.

Organismes de crédit	TAEG	TAEG 0.1 – 22.3 %
Kreditiweb	0.1 – 14.9 %
Youdge	0.5 – 21.1 %
Cofidis	0.9 – 22.3 %
Banque et Crédit	0.9 – 20.55 %
Better Compared FR	0.9 – 20.55 %
MyLoan24.com	2.4 – 20.99 %
Floa	2.9 – 20 %

Vos droits en tant que client

En France, vous bénéficiez de protections spécifiques pour vous assurer une expérience équitable et transparente.

Voici vos droits essentiels à connaître :

• Droit de rétractation de 14 jours.
• Période de réflexion de 48 heures : Vous disposez d’une période de 48 heures pour réfléchir et annuler le prêt sans pénalité.
• Droit à la demande d’un plan d’amortissement.
• Droit au remboursement anticipé : Vous pouvez rembourser le prêt plus tôt que prévu, éventuellement avec des frais réduits.
• Droit à réparation : En cas de problème avec le prêt, vous avez le droit d’obtenir une solution équitable.

Pour en savoir plus sur ces droits et leur application, vous pouvez consulter le site Web de l’Autorité des marchés financiers.

Quand pourrait-on avoir recours à un prêt entre particuliers ?

Un prêt entre particuliers peut se révéler utile dans diverses situations financières. Bien que nous ne recommandions pas systématiquement l’emprunt, il peut constituer une option à considérer judicieusement.

Voici quelques moments où un prêt entre particuliers pourrait être pertinent :

• Consolidation de dettes : Si vous avez plusieurs dettes à rembourser, un prêt entre particuliers pourrait vous aider à regrouper vos dettes en un paiement unique.
• Projets de rénovation : Lorsque vous souhaitez entreprendre des rénovations à domicile pour lesquelles vous n’avez pas actuellement les fonds nécessaires.
• Opportunités d’investissement : Si vous avez identifié une occasion d’investissement potentiellement lucrative et que vous avez besoin de capitaux pour y participer.
• Événements familiaux : Pour couvrir les dépenses liées à des événements familiaux importants tels qu’un mariage ou des études supérieures.

Gardez à l’esprit que contracter un prêt entre particuliers doit être un choix réfléchi et adapté à votre situation financière. Nous vous encourageons toujours à explorer d’autres alternatives.

Qui peut faire la demande d’un prêt entre particuliers ?

Lorsque vous envisagez de faire une demande de prêt entre particuliers, il est important de comprendre les critères que vous devez remplir pour être éligible à ce type de prêt. Voici un aperçu des principales exigences à prendre en compte :

• Vous devez être majeur(e).
• Vous devrez démontrer que vous disposez d’une source de revenus stable pour pouvoir rembourser le prêt.
• Respecter les politiques du prêteur.

Il s’agit d’exigences générales, et il est important de noter que ces critères précis peuvent varier en fonction du prêteur. Avant de faire une demande de prêt entre particuliers, assurez-vous de comprendre les exigences spécifiques de votre prêteur potentiel et assurez-vous que vous les respectez.

Que doit contenir un contrat de prêt entre particuliers ?

Voici ce qui devrait être présent dans un contrat de prêt entre particuliers :

1. Nom du prêteur ;
2. Nom de l’emprunteur ;
3. Montant du prêt ;
4. Durée de remboursement du prêt ;
5. Mensualités du prêt (ou autre fréquence de remboursement) ;
6. Taux d’intérêt appliqué.

Il va donc de soi qu’un certain niveau de confiance entre les partis est nécessaire. Toutefois, en passant par les services d’un organisme spécialisé, vous profiterez d’une plus grande sécurité lors de la réalisation d’un prêt entre particuliers.

Comment faire sa demande ?

Pour faire une demande de prêt entre particuliers, vous devrez suivre ces étapes :

1. Préparation des documents : Rassemblez les documents nécessaires, tels que des preuves de revenus, une pièce d’identité, et tout autre document requis par le prêteur.
2. Recherche de prêteurs : Identifiez des prêteurs potentiels qui correspondent à vos besoins et à votre situation financière. Prenez le temps de les comparer avec Matchbanker.
3. Remplissez la demande en ligne, en fournissant toutes les informations requises.
4. Évaluation de la demande : Le prêteur examinera votre demande, vérifiera vos informations et prendra une décision sur l’approbation du prêt.
5. Acceptation des conditions : Si votre demande est approuvée, examinez attentivement les conditions avant d’accepter officiellement le prêt.

Comment budgéter pour un prêt entre particuliers

Lorsque vous envisagez une option de prêt entre particuliers en France, il est essentiel d’établir un budget solide avant de prendre une décision financière.

Voici quelques étapes pour vous aider à budgéter en vue d’un prêt entre particuliers :

• Évaluez vos finances : Examinez vos revenus mensuels, dépenses et économies pour avoir une vue d’ensemble claire de votre situation financière.
• Identifiez vos besoins : Déterminez la raison du prêt et la somme nécessaire avec précision.
• Calculez les remboursements : Utilisez des outils en ligne pour estimer vos mensualités de remboursement en fonction du taux d’intérêt et de la durée du prêt.
• Comparez les offres : Consultez un service de comparaison de prêts comme Matchbanker pour évaluer différentes options et trouver la meilleure offre adaptée à vos besoins.
• Évitez l’endettement excessif : Ne vous engagez que pour ce que vous pouvez rembourser confortablement.

Pour vous aider, téléchargez notre modèle de budget, un outil mis à votre disposition gratuitement.

FAQ : Prêt entre particuliers

Que recherchent les consommateurs à travers un prêt entre particuliers

Les consommateurs qui souhaitent profiter d’un prêt entre particuliers peuvent avoir différentes attentes. Tout d’abord, beaucoup cherchent des prêts entre particuliers pour la possibilité de négocier des modalités de remboursement plus souples que celles proposées par les banques traditionnelles. Cette flexibilité leur permet de mieux adapter le prêt à leurs besoins.

Pourquoi faire un prêt entre particuliers ?

De nombreuses raisons pourraient vous donner envie de faire le choix d’un prêt entre particuliers, plutôt que d’opter pour un crédit plus classique. Cette solution peut être pratique si vous souhaitez bénéficier d’une certaine somme d’argent au plus vite, comme cela est le cas lors d’une demande de prêt personnel. Comme tout crédit, vous pourrez ainsi profiter de la somme demandée une fois le contrat signé, pour vous permettre de réaliser un achat, des rénovations, ou de profiter d’un service, selon vos besoins. Concernant le crédit entre particuliers, vous pourrez aussi profiter de cette somme rapidement, et souvent plus vite que lorsque vous vous adressez à votre banque. 

De plus, l’autre avantage majeur du crédit entre particuliers, est lié au fait qu’il peut être plus facile d’obtenir ce type de crédit.

C’est l’une des raisons pour lesquelles de nombreuses personnes s’intéressent aujourd’hui au prêt entre particuliers. Dans certains cas, les banques peuvent être réticentes par rapport au fait de vous accorder un crédit. Vous êtes jeune et vous n’avez pas de situation professionnelle stable, ou vous venez de vous lancer en tant qu’auto-entrepreneur. Dans ces cas, il peut être plus difficile de trouver une banque qui acceptera de vous prêter la somme que vous souhaitez emprunter.

Prêt d’argent de particulier à particulier : simulez votre prêt sur Matchbanker

Ce type de prêt ne vous convient pas, et vous aimeriez trouver une offre de prêt en ligne aux meilleurs tarifs ? Dans ce cas, sur Matchbanker, vous pourrez comparer de nombreuses offres et choisir celle qui vous convient le mieux, en fonction de votre budget et des avantages et inconvénients de chaque offre de prêt.

Vous éviterez ainsi de perdre votre temps, et profiterez de plus de clarté lors de vos recherches du prêt idéal. En plus de ce service, nous vous proposons également de simuler votre prêt en vous servant de notre simulateur de crédit, que vous pourrez utiliser totalement gratuitement. Grâce à ce simulateur, vous pourrez déterminer quel montant de prêt vous pourrez emprunter, en fonction des frais à rembourser et de la durée du prêt, qui déterminera le montant de vos mensualités. Son utilisation est simple et rapide, accessible à tous et à tout moment.

Les différents types de prêts entre particuliers

Différents types de prêts entre particuliers peuvent être proposés de manière à répondre à différents besoins d’emprunt. En voici quelques exemples :

• Prêts personnels : Il s’agit du type de prêt entre particuliers le plus courant. Il consiste en l’emprunt d’argent pour effectuer des dépenses personnelles, comme pour l’amélioration de l’habitat, le remplacement d’appareils électroménagers ou pour couvrir des dépenses imprévues.
• Prêts professionnels : Certaines plateformes de prêts entre particuliers peuvent également faciliter l’accès aux prêts aux petites entreprises et aux start-ups. Ces prêts peuvent être utilisés à diverses fins commerciales, notamment le fonds de roulement, l’expansion ou l’achat d’équipements.
• Prêts étudiants : Ces types de prêts peuvent couvrir les frais de scolarité et l’ensemble des coûts qui incombent aux étudiants.

Prêts auto entre particuliers : Dans certains cas, les particuliers peuvent aussi emprunter de l’argent entre eux pour financer l’achat d’un véhicule.

Faut-il déclarer un prêt entre particuliers aux Impôts ?

En effet, il est recommandé aux consommateurs de faire la déclaration d’un prêt entre particuliers aux impôts. Les intérêts perçus peuvent être imposables pour le prêteur. De plus, en cas de litige, vous devrez être en mesure de fournir une preuve de la transaction. 

Les consommateurs qui souhaitent bénéficier d’un prêt entre particuliers doivent effectuer des recherches concernant la nécessité de documenter soigneusement les termes du prêt, qu’il s’agisse du montant, des modalités de remboursement ou encore des intérêts du crédit. Vous devrez vous conformer aux réglementations fiscales en vigueur en France sur le sujet des prêts.

Attention aux arnaques sur les prêts entre particuliers : nos conseils

Si vous envisagez de faire la demande d’un prêt entre particuliers, vous devrez faire preuve d’une vigilance accrue concernant le risque d’arnaque. Voici quelques conseils à appliquer pour vos protéger :

• Faites en sorte d’utiliser des plateformes de prêt réputées et vérifiez leur légitimité.
• N’acceptez jamais de payer des frais avant l’obtention du prêt.
• Examinez attentivement les termes du prêt et posez des questions en cas de doute.
• Évitez les offres trop alléchantes ou les prêteurs qui souhaitent accélérer vos démarches.
• N’oubliez pas de vérifier l’identité du prêteur et ses antécédents lorsque cela est possible.
• Consultez les avis et expériences d’autres emprunteurs.

Quelles sont les limites du prêt entre particuliers ?

Les prêts entre particuliers peuvent présenter des limites en termes de montants disponibles, de durée de remboursement et de protection légale disponible. En effet, les particuliers peuvent ne pas être en mesure de permettre l’emprunt de sommes importantes, et les emprunteurs peuvent être exposés à des risques lorsque les termes du prêt ne sont pas respectés. En cas de litige, il peut également être difficile de faire valoir ses droits sans cadre juridique adéquat. 

Dans de telles situations, les alternatives de prêt telles que celles présentées sur Matchbanker peuvent s’avérer être une option davantage sécurisée et adaptée aux besoins financiers des consommateurs.

Résumé

Dans ce guide, nous avons exploré en détail l’univers des prêts entre particuliers. Ces prêts, de plus en plus populaires, offrent aux emprunteurs une alternative flexible aux prêts bancaires traditionnels. Voici un résumé des points clés que nous avons abordés tout au long de ce guide :

Tout d’abord, nous avons examiné les avantages des prêts entre particuliers. Ils offrent une flexibilité accrue, des taux d’intérêt compétitifs, et des options plus accessibles pour les emprunteurs ayant des antécédents de crédit moins favorables. Nous avons également mis en lumière ce que recherchent les consommateurs à travers un prêt entre particuliers. Les emprunteurs cherchent souvent la flexibilité, des taux compétitifs, et la personnalisation des modalités de remboursement.

La comparaison des offres de prêts est un aspect crucial pour trouver la meilleure solution financière. Utiliser une calculatrice de prêt et comparer les taux d’intérêt et le TAEG peut vous aider à prendre une décision éclairée. Sur notre plateforme, il vous est possible de comparer librement de nombreuses offres de prêts, et cela sans frais cachés. L’utilisation de notre outil de comparaison en ligne est totalement gratuite.

Enfin, nous avons souligné l’importance de lire attentivement les termes et conditions avant de signer un contrat de prêt entre particuliers. La transparence et la compréhension des clauses sont essentielles pour éviter toute confusion, ainsi que pour vous assurer que le prêt vous convient.

Les prêts entre particuliers peuvent être une option financièrement avantageuse pour de nombreuses personnes, mais il est crucial de comprendre les avantages, les exigences et les risques associés à ce type de prêt. En suivant les étapes appropriées et en étant informé, vous pouvez maximiser les avantages de ce type de prêt tout en gérant efficacement vos obligations financières. À vous de trouver le type de prêt qui vous correspond.

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