Prêt conventionné
Grâce à notre plateforme de comparaison, vous pouvez comparer rapidement les différentes offres de Prêt conventionné.
| Montant du prêt | 500 – 20 000 € |
| Durée | 12 – 84 mois |
| TAEG | 0.9 – 20.55 % |
| Décaissement estimé | Vendredi 08:00 |
- Réponse de principe immédiate
- Entièrement digital et 100% sécurisé
- Gratuit et sans engagement
| Montant du prêt | 500 – 35 000 € |
| Durée | 6 – 84 mois |
| TAEG | 0.9 – 22.69 % |
| Décaissement estimé | Vendredi 08:00 |
- Demande 100% en ligne
- Réponse de principe immediate
- Un virement des fonds sous 48h
| Montant du prêt | 500 – 6 000 € |
| Durée | 6 – 36 mois |
| TAEG | 2.9 – 20.4 % |
| Décaissement estimé | Vendredi 08:00 |
- Demande en 3 minutes
- Des conseillers disponibles 24H
- Réponse de principe immédiate
| Montant du prêt | 500 – 75 000 € |
| Durée | 12 – 96 mois |
| TAEG | 2.4 – 20.99 % |
| Décaissement estimé | Aujourd’hui 23:03 |
- Réponse immédiate
- 100% en ligne
- Demande en 3 minutes
| Montant du prêt | 500 – 50 000 € |
| Durée | 3 – 240 mois |
| TAEG | 0.1 – 14.9 % |
| Décaissement estimé | Demain 08:00 |
- Vos options en 2 minutes
- Service personnalisé
- Nous comparons +50 entités bancaires
| Montant du prêt | 500 – 75 000 € |
| Durée | 6 – 96 mois |
| TAEG | 1.9 – 22.71 % |
| Décaissement estimé | Vendredi 08:00 |
- Réponse de principe immédiate
- Possibilité de financement total de vos projets
- Offre une multitude de crédits
Le prêt conventionné avec Matchbanker
Sur Matchbanker, notre but est de vous satisfaire, et de vous aider dans la recherche d’un prêt bancaire qui vous ressemble. Si vous ne le connaissez pas encore, le prêt conventionné pourrait être l’emprunt le plus adapté pour l’achat d’un bien ou la réalisation de travaux.
Ce type de prêt dispose de nombreux avantages, il est disponible au plus grand nombre, vous permet de profiter d’APL et vous pourrez y souscrire facilement grâce à Matchbanker.
Le sujet du prêt conventionné vous intéresse, et vous souhaitez en savoir plus ? Dans ce cas, restez avec nous et continuez votre lecture ! Nous vous parlerons plus en détail de ce type de prêt et vous pourrez découvrir ces informations :
- Quels sont ses avantages,
- Dans quelles situations il peut être bénéfique,
- Comment réaliser votre demande de prêt.
Pourquoi vous pouvez avoir confiance en Matchbanker
De nombreux établissements financiers vous proposent de souscrire à un prêt conventionné ! Si vous manquez de temps, il peut être difficile de parvenir à comparer toutes les offres disponibles, jusqu’à trouver la plus intéressante. Une étape souvent fastidieuse, qui peut demander de rassembler de nombreuses informations sur les prêts.
En utilisant le comparateur de crédit Matchbanker, vous gagnerez un temps précieux et pourrez trouver en quelques clics les meilleures offres disponibles. Et cela, sans avoir à sortir de chez vous. Nous proposons nos services depuis de nombreuses années, et obtenons la pleine satisfaction de nos clients. Nous sommes même parvenus à accompagner plus de 100 000 consommateurs depuis nos débuts.
Matchbanker met régulièrement à jour les offres proposées, pour vous permettre de trouver la perle rare qui vous permettra de financer vos projets immobiliers. Découvrez tout de suite la liste des prêts conventionnés disponibles sur Matchbanker.
Qu’est-ce qu’un prêt conventionné ?
Un prêt conventionné est un type de prêt qui peut vous permettre de bénéficier des APL, autrement appelée Aide Personnalisée au Logement, lors d’un achat immobilier.
Ce prêt est accordé sans condition de ressources, et il est mis à votre disposition par des banques ayant signé une convention avec l’Etat.
En plus de l’achat d’un logement, le prêt conventionné peut aussi être utilisé pour l’achat d’un terrain et les besoins financiers liés à la construction de votre maison, ou pour la réalisation de travaux dans votre logement, s’ils ont pour but d’améliorer vos dépenses énergétiques.
Ces travaux devront être réalisés en moins de 3 ans, pour un montant total qui dépasse la somme de 4 000 euros. Sachez que pour réaliser vos travaux, vous pourrez aussi profiter d’une offre de prêt travaux, souvent recommandée.
| Montant du prêt | 3 000 € |
| Durée du crédit | 48 mois |
| Montant de la mensualité | 69 € – 75,21 € |
| TAEG fixe | Min. 5,73 % – Max 9,80 % |
| Taux débiteur fixe | Min. 5,58 % – Max 9,38 % |
| Durée minimale – maximale | 12 – 240 mois |
| Frais de dossier | 0 € |
| Intérêt | 354 € – 610,08 € |
| Montant total dû | 3 354 € – 3 610,08 € |
Prêt conventionné sans garantie
Un prêt conventionné sans garantie, également connu sous le nom de prêt sans garantie, est une option de financement qui ne nécessite pas de garantie ou de bien immobilier en garantie. Cela signifie que vous n’avez pas besoin de mettre votre maison, votre voiture ou tout autre actif en jeu pour obtenir ce prêt.
Les avantages d’un prêt conventionné sans garantie sont évidents. Vous n’avez pas à vous soucier de perdre vos biens en cas de défaut de paiement. De plus, le processus de demande est généralement plus rapide et moins compliqué, car il n’y a pas de vérification de la valeur de la garantie.
Cependant, il est important de noter que les prêts sans garantie ont généralement des taux d’intérêt plus élevés que les prêts garantis. Cela est dû au fait que les prêteurs prennent un risque plus élevé en accordant un prêt sans garantie. Il est donc essentiel de bien comprendre les conditions et les taux d’intérêt avant de prendre une décision.
Avantages et inconvénients du prêt conventionné
Le prêt conventionné vous permet donc de profiter d’un grand nombre d’avantages, qui vous aideront à développer votre projet immobilier, qu’il s’agisse d’un achat, d’une construction, ou de la réalisation de travaux dans votre résidence principale. Il peut aussi concerner l’achat locatif, sous certains critères.
Pour vous, nous avons réalisée la liste des principaux avantages et inconvénients de ce type de prêt :
Avantages
- Aucun apport personnel n’est demandé pour vous permettre d’en profiter.
- C’est un prêt accessible au plus grand nombre, dont vous pourrez bénéficier grâce à Matchbanker.
- Il peut être cumulé avec d’autres types de prêts.
Inconvénients
- Ce prêt n’est pas disponible pour l’achat d’une résidence secondaire.
- Ses taux d’emprunt peuvent être élevés.
- Vous devrez respecter certaines conditions strictes pour l’achat ou la réalisation de vos travaux.
Le meilleur endroit pour obtenir un prêt conventionné
Lorsque vous envisagez de contracter un prêt conventionné, il est essentiel de comparer les différents fournisseurs de prêts disponibles sur le marché. La comparaison des services et des scores Trustpilot des fournisseurs de prêts peut vous aider à prendre une décision éclairée et à choisir le meilleur endroit pour obtenir votre prêt.
Voici pourquoi il est important de comparer les fournisseurs de prêts :
- Transparence : La comparaison des fournisseurs de prêts vous permet de voir clairement les conditions, les taux d’intérêt et les frais associés à chaque prêt.
- Économies : En comparant les prêts, vous pouvez trouver des offres plus avantageuses avec des taux d’intérêt plus bas et des frais réduits. Cela peut vous aider à économiser de l’argent à long terme.
- Service client : La comparaison des scores Trustpilot des fournisseurs de prêts vous donne un aperçu de l’expérience des autres clients. Vous pouvez choisir un fournisseur de prêts réputé et fiable, offrant un excellent service client.
- Options personnalisées : Chaque fournisseur de prêts peut avoir des conditions différentes. En comparant les prêts, vous pouvez trouver des options qui correspondent le mieux à vos besoins et à votre situation financière.
En utilisant notre service de comparaison de prêts, vous pouvez facilement comparer les différents fournisseurs de prêts et leurs scores Trustpilot.
| Organismes de crédit | Trustpilot score |
|---|---|
| Cofidis |
4.7
|
| Floa |
3.7
|
| Kreditiweb |
2.3
|
| Cetelem |
4.4
|
Quelle somme maximale peut-on emprunter ?
La somme maximale que vous pouvez emprunter avec un prêt conventionné dépend de plusieurs facteurs tels que vos revenus, votre profil emprunteur et le type spécifique de prêt que vous recherchez. En général, les prêts conventionnés offrent des montants plus élevés par rapport à certains autres types de prêts.
Pour vous donner un aperçu des sommes maximales pouvant être empruntées, consultez le tableau ci-dessous, répertoriant les différents fournisseurs de prêts et leurs montants maximums. Gardez à l’esprit que ces chiffres peuvent varier en fonction de votre situation financière spécifique et des politiques de chaque prêteur.
Il est important de noter que ces chiffres sont indicatifs et peuvent varier en fonction de votre situation financière particulière ainsi que des politiques spécifiques de chaque prêteur. Avant de prendre une décision sur le montant à emprunter, il est conseillé de prendre le temps d’étudier vos besoins en détail et les offres disponibles.
| Organismes de crédit | Montant du prêt | Montant du prêt 500 – 75 000 € |
|---|---|---|
| Better Compared FR | 500 – 20 000 € | |
| Cofidis | 500 – 35 000 € | |
| Floa | 500 – 6 000 € | |
| MyLoan24.com FR | 500 – 75 000 € | |
| Kreditiweb | 500 – 50 000 € | |
| Cetelem | 500 – 75 000 € |
Trouvez le meilleur prêt conventionné grâce à la comparaison
De nombreuses banques et organismes vous proposent des prêts variés, allant du micro crédit au prêt étudiant. Vous devrez donc savoir quels sont les points à prendre en considération pour vous permettre de trouver la meilleure offre de prêt conventionné.
Pour profiter de la meilleure offre, il faut savoir que chaque établissement peut émettre différentes conditions, et que vous devrez les analyser. Vous devrez également prendre en compte les taux proposés. Trouver le taux le plus bas vous permettra de réaliser de nombreuses économies sur votre emprunt. Vous devrez aussi prendre en considération le TAEG du crédit, le taux le plus important pour un prêt.
Prenez également en considération les frais de dossier, le montant maximal proposé ainsi que la durée de remboursement dont vous pourrez profiter. Ces points vous permettront de trouver au plus vite le meilleur prêt conventionné.
Qu’est-ce que le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) ?
Le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) est l’un des chiffres les plus importants à prendre en compte lors de la recherche d’un prêt. Il représente le coût total du prêt, y compris les intérêts et les frais, exprimé en pourcentage annuel.
Le TAEG vous permet de comparer les offres de prêt et de déterminer quelle option est la plus avantageuse pour vous.
Lorsque vous comparez les prêts, il est essentiel de prendre en compte le TAEG, car il vous donne une idée claire du coût total du prêt. Plus le TAEG est bas, moins le prêt vous coûtera cher. Cependant, il est important de noter que le TAEG peut varier en fonction de votre profil financier et de la durée du prêt.
Pour obtenir des informations plus détaillées sur le TAEG, vous pouvez consulter le site officiel de la Banque de France.
| Organismes de crédit | TAEG | TAEG 0.1 – 22.71 % |
|---|---|---|
| Kreditiweb | 0.1 – 14.9 % | |
| Better Compared FR | 0.9 – 20.55 % | |
| Cofidis | 0.9 – 22.69 % | |
| Cetelem | 1.9 – 22.71 % | |
| MyLoan24.com FR | 2.4 – 20.99 % | |
| Floa | 2.9 – 20.4 % |
Vos droits en tant que consommateur
Voici quelques-uns des droits qui vous sont accordés :
- Droit de rétractation de 14 jours : Vous avez le droit de vous rétracter de votre contrat de prêt dans les 14 jours suivant sa conclusion.
- Période de réflexion de 48 heures : Vous disposez d’un délai de réflexion de 48 heures après avoir signé votre contrat de prêt.
- Droit de demander un plan d’amortissement : Vous avez le droit de demander à votre prêteur un plan d’amortissement détaillé.
- Droit de remboursement anticipé : Vous avez le droit de rembourser votre prêt par anticipation.
- Droit à réparation : En cas de litige avec votre prêteur, vous avez le droit de demander réparation.
Pour plus d’informations sur vos droits clients en France, n’hésitez pas à consulter le site de l’Union Fédérale des Consommateurs (UFC Que Choisir).
Quand un prêt conventionné peut-il être utile ?
Un prêt conventionné peut être une option intéressante dans différentes situations. Voici quelques scénarios où ce type de prêt pourrait être pertinent :
- Financement d’un projet immobilier : Si vous envisagez d’acheter une maison ou un appartement, un prêt conventionné peut vous aider à financer votre projet. Il peut être utilisé pour l’achat d’une résidence principale, d’une résidence secondaire ou même d’un investissement locatif.
- Renégociation de prêt : Si vous avez déjà un prêt en cours et que vous souhaitez bénéficier de meilleures conditions, un prêt conventionné peut vous permettre de renégocier votre prêt actuel et de réduire vos mensualités.
- Travaux de rénovation : Si vous avez besoin de financer des travaux de rénovation dans votre logement, un prêt conventionné peut être une option à considérer.
- Consolidation de dettes : Si vous avez plusieurs prêts ou dettes en cours, un prêt conventionné peut vous permettre de regrouper vos dettes en un seul prêt.
Qui peut profiter d’un prêt conventionné ?
Le prêt conventionné est disponible pour tous les particuliers. C’est un type de prêt dont vous pourrez bénéficier sans condition de ressources, et aucun apport personnel ne vous sera demandé pour en profiter. Pour pouvoir obtenir un prêt conventionné, il sera tout de même nécessaire de répondre à ces quelques conditions :
- Vous devez avoir plus de 18 ans.
- Vous devez résider en France.
- Vous devez disposer d’un compte bancaire français.
Si cela est votre cas, vous pourrez ensuite profiter des nombreux avantages du prêt conventionné, dont la possibilité de bénéficier d’APL.
Comment faire sa demande ?
Vous savez maintenant en quoi consiste le prêt conventionné, mais il vous reste à savoir comment souscrire à ce type de crédit sur Matchbanker. Pour cela, il vous suffit de suivre quelques étapes à la fois simples et rapides :
- Connectez-vous sur le site Matchbanker, et consultez les offres disponibles. Profitez de cet outil de comparaison simple pour trouver le type de prêt qui vous convient, et qui dispose des meilleurs avantages.
- Une fois votre prêt trouvé, envoyez la demande de prêt.
- Vous devriez recevoir une réponse au plus vite, et l’organisme sélectionné vous fera parvenir votre contrat.
- Une fois le contrat accepté et signé, et tous les documents demandés transmis, vous pourrez recevoir le montant accordé.
Comment budgéter pour un prêt conventionné
Voici quelques conseils pour vous aider à budgéter en vue d’un prêt conventionné :
- Analysez vos revenus et vos dépenses : Prenez le temps d’examiner vos revenus mensuels et vos dépenses courantes. Cela vous permettra de déterminer combien vous pouvez vous permettre de rembourser chaque mois.
- Établissez un plan de remboursement : Une fois que vous avez une idée claire de vos revenus et de vos dépenses, établissez un plan de remboursement réaliste. Tenez compte de vos autres engagements financiers et assurez-vous de pouvoir respecter les échéances de remboursement.
- Comparez les offres de prêt : Utilisez notre service de comparaison de prêts pour trouver les meilleures offres disponibles. Cela vous permettra de choisir le prêt conventionné qui correspond le mieux à vos besoins et à votre situation financière.
FAQ prêt conventionné
Lorsque vous décidez de vendre votre logement pour lequel vous bénéficiez d’un prêt conventionné, il vous sera possible de transférer ce prêt. Il pourra tout d’abord être transféré au nouvel acquéreur, s’il fait de ce bien sa résidence principale. Vous pourrez également conserver votre prêt conventionné pour l’achat ou la construction d’un nouveau bien, il s’agit une nouvelle fois de votre résidence principale.
Le prêt conventionné vous aide à financer votre projet immobilier dans sa totalité, pour autant, il ne comprend pas les frais de notaire ou d’autres frais annexes liés à l’achat d’un bien.
Oui, il est tout à fait possible de souscrire à un prêt conventionné pour un achat locatif, cependant, il devra s’agir de la résidence principale de votre locataire pour que cela soit possible.
Pour qu’il s’agisse de votre résidence principale, il est nécessaire de passer plus de 8 mois dans votre logement sur une année.
Qu’attendent les consommateurs d’un prêt conventionné ?
Les consommateurs recherchent bien plus qu’un simple financement lorsqu’ils envisagent la souscription d’un prêt conventionné. Ils souhaitent non seulement profiter de conditions de remboursement flexibles, mais également de taux d’intérêt compétitifs. La transparence des processus, des délais rapides et un service client réactif sont également des éléments cruciaux. Les emprunteurs accordent une grande importance à la clarté des termes du prêt et à la compréhension des éventuelles implications financières.
Au-delà des aspects financiers, la confiance dans le prêteur est un élément clé. Les consommateurs s’attendent à être guidés tout au long du processus, de la demande initiale à la clôture du prêt.
3 exemples d’organismes vous proposant un prêt conventionné
Sur Matchbanker, nous vous proposons de nombreuses offres sélectionnées parmi des établissements certifiés, reconnus pour leur fiabilité, comme cela est le cas du prêt conventionné caisse d’épargne. Vous pourriez par exemple profiter d’une offre proposée par l’un des organismes suivants :
Cashper
En vous fiant aux avis laissés par les consommateurs, Cashper est l’un des organismes de prêt les plus conseillés. Des réponses rapides, des frais de dossier minimes et un grand nombre d’autres avantages vous attendent en accordant votre confiance à Cashper.
Cofidis
Pour tous vos besoins de crédit, vous pourrez vous tourner sans hésiter vers Cofidis. Vous pourrez souscrire des prêts à la consommation, et même réaliser un prêt pour l’achat d’un bien immobilier. Tout est possible !
Cetelem
Cetelem vous propose un grand choix d’offres de prêt, comprenant le prêt personnel et d’autres types de crédit. Les taux proposés font partie des plus intéressants, et vous pourrez profiter des services d’un établissement connu pour sa fiabilité !
Points à prendre en compte avant de réaliser votre demande de prêt conventionné
Bien que tout particulier puisse profiter d’un prêt conventionné, le logement concerné devra tout de même répondre à certains critères d’éligibilité. Ce type d’emprunt impose notamment une surface minimum à respecter.
Que ce soit pour l’achat ou la construction d’un bien, la surface du logement minimum devra être de 9 m2 pour un habitant, 16 m2 pour deux habitants, et + 9 m2 pour chaque habitant supplémentaire.
Si vous pensez qu’il s’agit du type de prêt le plus adapté à vos besoins, n’hésitez plus et profitez-en sur Matchbanker !
En résumé
En résumé, le prêt conventionné est une option de financement importante pour les emprunteurs, offrant des montants généralement plus élevés que d’autres types de prêts. Les critères d’admissibilité incluent des facteurs tels que les revenus, l’âge ou encore l’utilisation souhaitée du prêt. Ce type de prêt répond aux attentes des consommateurs, qui recherchent non seulement un financement, mais également des conditions de remboursement flexibles, des taux d’intérêt compétitifs et une transparence dans les processus.
Au-delà des aspects financiers, la confiance entre l’emprunteur et le prêteur joue un rôle crucial. Les emprunteurs recherchent des relations de prêt où la clarté des termes et la rapidité des délais sont prioritaires. Il est donc important de prendre le temps de comparer les offres de prêt, notamment à l’aide des services de Matchbanker, de manière à cibler l’offre de prêt la plus intéressante, qui dispose du taux d’intérêt le plus bas et des meilleurs atouts.
En somme, l’obtention d’un prêt conventionné nécessite une compréhension approfondie des attentes des consommateurs, des critères des prêteurs et de l’importance d’un accompagnement professionnel pour assurer une expérience positive et financièrement viable.
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